Vol.0560:ナイジェリアの国債利回り

仕事とプライベートは別だと考え
プライベートでつらいことがあっても
仕事をする、または仕事を要求する会社も
多いと思いますが

個人的な意見として
『プライベートでつらいことがあれば
仕事も休めばいい』と思っています。

仕事とプライベートは表裏一体だと思っています。
仕事が充実していないとプライベートも充実しないですし
プライベートがうまくいってないと、仕事で良いパフォーマンスも
でないと思っています。

例えば
結婚を考えていた相手と、突然の別れがあり
気持ちがガタガタの中で、仕事で良いパフォーマンスが出るのか?
と考えた時、多分、出ないです。

だったら、いっそのこと仕事も休んで
しっかりと気持ちに整理をつけてから
仕事をした方がいいと思っています。

ここからが本題です。

ナイジェリアの国債利回り

ナイジェリアの10年国債の利回りが
どれくらいあるのか?ご存知でしょうか?

2020年10月9日の時点で

『7.354%/年』です。

この数字だけ見ても仕方ないので
過去、どのように推移してきたのか?
も追う必要がありますが、そのチャートが下記です。

コロナ前までは10%を超えていたのですが
コロナで経済が悪化しているため
国債に買いが入り、金利も低下しています。

また、中央銀行も金利の引き下げを行っています。
コロナ前は政策金利は13.5%でしたが
現在は2%金利を下げ、11.5%まで金利を下げています。

インフレ目標をクリアしているのにもかかわらず
中央銀行が政策金利の引き下げたのは
コロナに対応するためです。

そのため、コロナ次第では
もう1段階の金利の引き下げも示唆しています。

ナイジェリア国債を株式のヘッジに

コロナで金利は低下してしまいましたが
それでもまだ7%/年を超えているわけです。

ナイジェリア国債がデフォルトしなければ
と言うことが前提ですが
デフォルトさえしなければ、年に7%の
パフォーマンスが確実に出るわけです。

で、ナイジェリア国債がデフォルトする可能性が
あるのか?と言えば、5,6年でデフォルトする可能性が
低いです。

その理由は、そもそもとして
ナイジェリアの国債はナイジェリアの中央銀行が発行し
ナイジェリア国内で消化されています。
つまり、ナイジェリア国内でコントロールできている
状態だと言うことです。

さらに、ナイジェリアの政府総債務残高(対GDP比)では
30%程度です。

この状態で、デフォルトをしないとは言わないですが
その可能性は極めて低いと言えます。

なので、ナイジェリアの株式投資をする際に
ヘッジとして国債は十分機能してくると言うことです。

ナイジェリアの株式投資はどうしても
ボラティリティー(変動)が大きくなりやすいです。

ナイジェリア国債で7%は確実に取れると言うことが前提にあれば
株式投資で損失が発生しても、その損失を
カバーしやすくなります。

まとめ

ナイジェリアの株式投資が面白いのは確かですが
別に資産運用は株式投資だけではないです
本流はやはり『資産を増やす』です。

そのため、戦略として株式投資に国債投資を
合わせるのは、王道の戦略ではあるものの
ナイジェリアのような国だからこそ
王道の戦略はありだと思います。

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