Vol.1126:エジプトの定期預金!それは詐欺では?

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非居住者は口座開設はできない!

意外ではありますが
エジプトはCRSに非加盟です。

そのため、弊社は
過去に非居住者が郵送で
エジプトの銀行口座を開設できないか?

スキームを模索したことがありますが
結果は『不可能』でした。

不可能だった理由として
どの銀行も口座開設に必要な書類として

・エジプトの住所
・そこに住んでいることの証明として
公共料金の明細(水道、ガス、電気など)

を要求してくるからです。
上記に代わる物で、口座開設をできないか?
色々と頑張ってはみましたが

結論としては『不可能』と言うことに
なったわけです。

エジプトの友人にお金を預ける!

しかし、先日
以下のご相談を受けました。

『エジプトに住む人にお金を預け
代理で銀行の定期預金を組んでいます。
これは大丈夫ですか?』

エジプトの銀行の定期預金金利は
かなり高いですが

非居住者は口座開設をできないことから

エジプトに住んでいて
エジプトの銀行口座を持っている人に
お金を預け、代わりに定期預金を組んで
もらっていると言うわけです。

その方が、信用ができる人、できない人は
とりあえず置いといたとして

他人のお金を預かり、代わり運用をすると言うことは
ファンドと同じことになります。

そしてエジプトでは、ファンドと同じことを
行おうと思った場合、金融庁のライセンスが
必要になります。

つまり、ライセンスを持たないで
他人のお金を預かり、銀行で定期預金を組むことは
エジプトでは『違法行為』になると言うことです。

このことを強く認識をしないといけません。

『違法行為』があった場合
それを取り締まるのは、エジプトの行政です。

エジプト政府の対応次第では
銀行口座に入っているお金がロックされ
しばらく引き出しができないと言う
可能性もあるわけです。

投資家は
その人が信用できる、できない以前の問題として
『違法行為=そのまま投資家のリスクになる』
と言うことを考えておかなければなりません。

まとめ

ご相談に来られた方は
『自分が違法行為をしていない』
(ライセンスなしでお金を預かっている人が違法行為をしている)
言うことから、おそらく
『あまりリスクを感じてない』と思われます。

しかし、実際には
その運用が違法で運用されている以上

投資家は大きなリスクを背負っている
ことになります。

そのことを理解した上で
それでも
『私はその人にお金を預け、エジプトの定期預金を組むんだ!』
と言うことであれば、弊社が口を出す問題では
ありませんが

違法行為はこの投資家の方が考える以上に
リスクは高いですので、ご注意して頂ければと思います。

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