ブログの曜日毎のテーマ
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土曜日：自由
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エジプトの錬金術！
これは、以前からご紹介はしていますが
エジプトの投資銀行の口座であれば
弊社を通せば、現地に行かず
郵送で口座開設が可能です。
そして、その口座から投資が可能なのが
『エジプトの短期国債』への投資です。
最近、少しだけ利回りが良くなり
最新の利回りが下記です。
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期間：3ヶ月満期
通貨：USD建て
債券：エジプト短期国債
利回り：28.70%／年間（*税引前）
国債購入時の投資銀行への手数料：1.25%
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※投資銀行への手数料、現地での源泉徴収(20%)が
差し引かれた最終利益が
満期時に支払われることとなります。
（再投資、出金の選択が可能です。）
この『エジプト短期国債』は
投資をする際と、満期時はUSDに
なるのですが、実際には
『エジプトポンド』での運用になります。
少し分かりにくいので
噛み砕いて説明させて頂きますが
運用方法は下記の通りになっています。
①投資銀行へUSDを送金
②USDはEGPに両替がされ
エジプト短期国債へ投資
③3ヶ月後の満期時にEGPで元本+金利の受け取り
④EGPはUSDに両替がされ投資家へ送金
ここまでが、投資の一連の流れになります。
この投資の大きなポイントは
『USDをEGPに両替をするため
【為替差益】が発生する』と言うことです。
そうなると
『為替がどう動いたら、自分の利益はどうなるのか？』
頭が？？？？になると思いますので
具体的な計算をしたいと思います。
まず、投資金額は20万ドルとします。
計算がしやすいように為替レートは
【1ドル:50EGP】とします。
①20万ドルをEGPに両替し1000万EGPとなります。
②1000万EGPがエジプト短期国債へ投資されます。
③年間で28.70%の利回りと言うことは
3ヶ月で7.175%の利回りを得られます。
④3ヶ月後の満期時には
1000万EGP+7.175%=1071.75万EGPになっています。
この【1071.75万EGP】が
3ヶ月後のUSD為替レートで、また
USDに両替がされるわけですが
為替レートに変化がなく
【1ドル:50EGP】の場合は
=214,250USD
10%のエジプトポンド高になり
【1ドル:45EGP】の場合は
=238,166USD
10%のエジプトポンド安になり
【1ドル:55EGP】の場合は
=194,863USD
となります。
さらに、ここから
投資銀行への手数料：1.25%が引かれ
利益分には、現地での源泉徴収(20%)が
引かれます。
エジプトポンドが安くなった時、どう対応するか？
エジプトポンドが高くなった時や
変わらない時は、投資家に損はないので
それは問題はありませんが
問題は、エジプトポンドが安くなった時です。
この場合、なるべく
『投資を継続してもらう』と
言うのが重要になります。
なぜなら、投資を継続すれば
ずっと金利は入り続けるため
為替損失分は補填できるからです。
10%のエジプトポンド安になり
【1ドル:55EGP】の場合は=194,863USD
になった場合で見えていきましょう。
3ヶ月満期になり、投資は再継続をし
また、3ヶ月満期で組み直します。
投資金額は『194,863USD』
これを【1ドル:55EGP】で
エジプトポンドに両替をされ
エジプトポンドで
『10,717,465EGP』になります。
お気づきでしょうか？
元々は、20万ドルを
1000万EGPにしていたので
ドルベースでは減っていても
エジプトポンドベースでは
しっかりと増えているのです。
なぜなら、金利を受け取っているからです。
同じように
3ヶ月満期で回せば
3ヶ月後は『11,486,443EGP』になっており
為替がスタート時の
【1ドル:50EGP】に戻っていれば
『229,728USD』になっていますし
為替が元に戻っていなく
【1ドル:55EGP】のままでも
208,844USDになっているので
USDベースで見ても
増えている計算になります。
この投資では、為替の変動を
どう見るのか？がポイントです。
USD換算は無視してエジプトポンドベース
のみで見るのもOKですし
USDベースで見ても
長期的に運用が可能なら金利を
受け取り続けれるので
収益はプラスに転じやすいです。
そう考えれば
この投資は面白いと思いませんか？
興味のある方は、カスタマーまで
お気軽にご連絡を頂ければと思います。
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